為持續(xù)深入落實國務院“放管服”工作部署，進一步深化保險資金運用市場化改革,，提高服務實體經(jīng)濟質(zhì)效,，銀保監(jiān)會于近日印發(fā)了《關于資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）。近日,，銀保監(jiān)會有關部門負責人就《通知》相關問題回答了記者提問,。

一,、制定《通知》的背景是什么？

2015年,，原保監(jiān)會印發(fā)《資產(chǎn)支持計劃業(yè)務管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕85號）,，規(guī)定資產(chǎn)支持計劃實行“初次申報核準，同類產(chǎn)品事后報告”,。為進一步提高監(jiān)管效率和透明度,，2019年銀保監(jiān)會印發(fā)《關于資產(chǎn)支持計劃注冊有關事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕143號），將設立程序調(diào)整為“初次申報核準,，后續(xù)產(chǎn)品注冊”,，并交由中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司辦理注冊工作。

2015年,，原保監(jiān)會印發(fā)《關于設立保險私募基金有關事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕89號）,，允許保險資金設立私募基金并實行注冊制。為進一步提高保險私募基金注冊效率,，2019年銀保監(jiān)會保險資金運用監(jiān)管部印發(fā)《關于股權投資計劃和保險私募基金注冊有關事項的通知》（資金部函〔2019〕1號）,，將保險私募基金注冊工作交由中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會辦理。

從實際運行看,，中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司和中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會（以下統(tǒng)稱登記機構）承接注冊工作后,，產(chǎn)品發(fā)行效率有所提高，但相對于保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品以及市場其他同類產(chǎn)品的登記時效,，還存在一定差距,。因此有必要對現(xiàn)行的注冊機制進行改革，進一步優(yōu)化流程,、提質(zhì)增效,。

為持續(xù)深入落實“放管服”改革工作部署，推動優(yōu)化營商環(huán)境,，進一步推進保險資金運用市場化改革,，持續(xù)加強保險資產(chǎn)管理機構產(chǎn)品事中事后監(jiān)管，在充分聽取行業(yè)機構意見建議基礎上,，銀保監(jiān)會制定了《通知》,。

二、推進此次改革的主要考慮有哪些,？

總體來看,，推進資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記制改革是大勢所趨。一是從產(chǎn)品角度看,，資管新規(guī)后,，隨著同類產(chǎn)品監(jiān)管規(guī)則日趨統(tǒng)一，資產(chǎn)管理行業(yè)競爭日益激烈,，產(chǎn)品發(fā)行效率成為決定機構競爭力的重要因素,。二是從投資者角度看,，保險資金投資兩類產(chǎn)品規(guī)模占比均接近九成，將產(chǎn)品由注冊改為登記,，將極大提高保險資金的配置效率,。三是從風險承擔角度看，將產(chǎn)品由注冊改為登記,，有利于壓實保險資產(chǎn)管理機構的主體責任,，有效厘清管理人、委托人,、受益人、登記機構等各方的權利義務,。

此外,，銀保監(jiān)會去年印發(fā)《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》及三個配套細則后，三類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品均已實行登記制,。從實際運行看,，保險資產(chǎn)管理機構的風控合規(guī)意識不斷增強，登記機構在產(chǎn)品登記方面積累了一定經(jīng)驗,，服務效率不斷提高,。因此，此次登記制改革具備了較為堅實的推行基礎,。

三,、制定《通知》的主要原則有哪些？

一是深化改革,。堅決貫徹國務院“放管服”政策要求,，通過明確時限、精簡材料,、優(yōu)化程序等改革措施,，在嚴把質(zhì)量關前提下，進一步提高產(chǎn)品發(fā)行效率,。二是穩(wěn)中求進,。考慮到登記機構在保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品登記方面已有成功經(jīng)驗,，人員保障充分,、系統(tǒng)運行平穩(wěn)，因此推進兩類產(chǎn)品登記制改革時機較為成熟,。三是完善配套,。制定《通知》同時，指導登記機構借鑒同行經(jīng)驗,，加快制定產(chǎn)品登記規(guī)則及操作規(guī)程,，完善相應登記系統(tǒng),，做到規(guī)則先行，系統(tǒng)配套,。四是壓實責任,。厘清各方職責邊界，即保險資產(chǎn)管理機構承擔產(chǎn)品合規(guī)風控的主體責任,，登記機構承擔產(chǎn)品登記,、信息統(tǒng)計和風險監(jiān)測等責任，監(jiān)管部門強化對登記工作的業(yè)務指導和監(jiān)督,。

四,、《通知》的主要內(nèi)容有哪些？

《通知》共7條,，旨在通過明確登記環(huán)節(jié),、縮短登記時間以及壓實機構主體責任等方式，進一步規(guī)范產(chǎn)品發(fā)行,，并提高產(chǎn)品發(fā)行效率,。主要包括：一是明確產(chǎn)品登記流程。明確資產(chǎn)支持計劃實行初次申報核準,、后續(xù)登記制度,，首單產(chǎn)品由銀保監(jiān)會核準，后續(xù)產(chǎn)品由保險資產(chǎn)管理機構設立,，并向中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司進行登記,。保險私募基金由保險資產(chǎn)管理機構下屬機構設立，并向中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會進行登記,。二是嚴格登記時限要求,。要求登記機構收到產(chǎn)品登記材料之日起5個工作日內(nèi)出具登記結果。三是壓實機構登記職責,。要求保險資產(chǎn)管理機構承擔設立產(chǎn)品的合規(guī)風控主體責任,，強化產(chǎn)品登記內(nèi)部控制、質(zhì)量管理和信息安全保護,。要求登記機構對產(chǎn)品登記材料完備性,、合規(guī)性進行查驗，加強產(chǎn)品登記工作管理和質(zhì)量把關,。完善登記系統(tǒng)建設,，加強登記信息運用。四是提出相關監(jiān)管要求,。明確產(chǎn)品登記制改革后,，仍由銀保監(jiān)會對產(chǎn)品實施監(jiān)管，并加強對登記機構的工作指導和監(jiān)督,，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定和程序履行相應職責的,，將依法采取監(jiān)管措施,，不斷完善事中事后監(jiān)管手段。

五,、《通知》發(fā)布后,，如何加強事中事后監(jiān)管？

《通知》的發(fā)布實施是銀保監(jiān)會貫徹落實黨中央,、國務院關于深化“放管服”改革,，推動優(yōu)化營商環(huán)境的重要舉措，是對保險資產(chǎn)管理機構相關產(chǎn)品監(jiān)管框架的優(yōu)化和完善,，對于進一步推進保險資金運用市場化改革具有重要意義,。銀保監(jiān)會將通過加強對登記機構業(yè)務指導、壓實機構主體責任和加強日常監(jiān)管等方式著力加強事中事后監(jiān)管,。

一是加強對登記機構的業(yè)務指導,，督促其完善工作流程、系統(tǒng)建設和人員管理,，扎實做好兩類產(chǎn)品業(yè)務登記工作；強化登記機構產(chǎn)品登記后風險監(jiān)測和統(tǒng)計職責,，服務于銀保監(jiān)會日常監(jiān)管,。二是壓實管理人主體責任，要求保險資產(chǎn)管理機構加強內(nèi)部管理,，提高登記質(zhì)量,，提升信息披露市場化、規(guī)范化水平,。三是強化日常監(jiān)管,，銀保監(jiān)會將登記情況作為保險資產(chǎn)管理機構監(jiān)管評級的參考依據(jù)；對于登記工作不力或存在失誤和問題的保險資產(chǎn)管理機構,，及時采取有力監(jiān)管措施,，加大機構違規(guī)成本。