《關(guān)于推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》政策解讀

2022年1月13日,，經(jīng)國務(wù)院同意，市場監(jiān)管總局印發(fā)《關(guān)于推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱《意見》）,。為更好落實《意見》,，現(xiàn)解讀如下： 

　　一、出臺《意見》的背景和重要意義是什么,？ 

　　近年來,，“放管服”改革有效激發(fā)了市場活力和社會創(chuàng)造力，形成了超大規(guī)模市場和市場主體,，對市場監(jiān)管部門監(jiān)管資源,、監(jiān)管能力、監(jiān)管智慧化水平提出了更高要求,。依法依規(guī)推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理,，根據(jù)企業(yè)違法失信的風(fēng)險高低采取差異化監(jiān)管措施，是貫徹落實黨中央,、國務(wù)院關(guān)于深化“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境決策部署,，創(chuàng)新和加強事前事中事后全鏈條全領(lǐng)域監(jiān)管的一項重要舉措，對于提升監(jiān)管效能,，營造公平競爭市場環(huán)境,，構(gòu)建信用導(dǎo)向的營商環(huán)境，推動高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義,。 

　?。ㄒ唬┩七M企業(yè)信用風(fēng)險分類管理是提升“雙隨機、一公開”監(jiān)管效能的迫切需要,。在市場監(jiān)管領(lǐng)域全面推行“雙隨機,、一公開”監(jiān)管是黨中央,、國務(wù)院作出的重大決策部署。近年來,，市場監(jiān)管等部門扎實推進“雙隨機,、一公開”監(jiān)管，取得明顯成效,，切實減輕了企業(yè)負擔(dān),，規(guī)范了執(zhí)法行為，但在一定程度上也存在著監(jiān)管針對性不強等問題,，亟需推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理,，實施差異化精準化監(jiān)管。 

　?。ǘ┩七M企業(yè)信用風(fēng)險分類管理是新形勢下創(chuàng)新和加強事前事中事后全鏈條全領(lǐng)域監(jiān)管的必然要求,。隨著“放管服”改革的深入推進，市場主體數(shù)量大幅增長,，全國市場主體已超過1.5億戶,，其中企業(yè)數(shù)量4700多萬戶。同時,，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式蓬勃發(fā)展,，監(jiān)管力量不足的矛盾愈發(fā)凸顯，傳統(tǒng)監(jiān)管方式難以適應(yīng)新形勢下的監(jiān)管需要,，亟需轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式,，實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，提升監(jiān)管效能,。 

　?。ㄈ┯嘘P(guān)地區(qū)實踐探索已經(jīng)證明了企業(yè)信用風(fēng)險分類管理的有效性。2019年9月以來,，市場監(jiān)管總局組織11個地區(qū)開展企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作試點,，其他地區(qū)也主動開展探索。從實際效果看,，運用企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果開展“雙隨機,、一公開”監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題比例大幅提高,，監(jiān)管針對性,、有效性、精準性大幅提高,。 

　　二,、企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作定位是什么？ 

　　企業(yè)信用風(fēng)險分類管理是基于企業(yè)的信用風(fēng)險信息開展信用風(fēng)險狀況研判，根據(jù)信用風(fēng)險狀況不同將企業(yè)劃分為不同的類別,，并對不同信用風(fēng)險類別的企業(yè)采取差異化監(jiān)管措施,，實現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，提升監(jiān)管效能,。實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理最主要目的是優(yōu)化監(jiān)管資源配置,，提升監(jiān)管精準性和有效性，使監(jiān)管對違法失信者“無處不在”,，對誠信守法者“無事不擾”,，以公正監(jiān)管促進公平競爭、優(yōu)勝劣汰,。企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù),，供監(jiān)管部門內(nèi)部使用，不作為對企業(yè)的信用評價,，不向社會公開,。 

　　三、如何實施企業(yè)信用風(fēng)險分類,？ 

　　《意見》對精準研判企業(yè)信用風(fēng)險狀況并科學(xué)實施分類進行了明確規(guī)定,。首先，建立企業(yè)信用風(fēng)險分類標準,。由市場監(jiān)管總局構(gòu)建企業(yè)信用風(fēng)險分類指標體系，實現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險分類標準的相對統(tǒng)一,，各省級市場監(jiān)管部門結(jié)合本地實際,，綜合運用各類涉企信息對本轄區(qū)企業(yè)實施信用風(fēng)險分類。企業(yè)信用風(fēng)險分類指標體系可以根據(jù)監(jiān)管實際不斷迭代調(diào)整,，更加精準地反映企業(yè)信用風(fēng)險狀況,。其次，歸集企業(yè)信用風(fēng)險信息,。各省級市場監(jiān)管部門按照企業(yè)信用風(fēng)險分類指標體系要求,，依托國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)全面、及時歸集企業(yè)的各類信用風(fēng)險信息,，夯實企業(yè)信用風(fēng)險分類的基礎(chǔ),。最后，通過信息化系統(tǒng)實現(xiàn)自動分類,、動態(tài)分類,。由各省市場監(jiān)管部門建設(shè)企業(yè)信用風(fēng)險分類信息化系統(tǒng)，自動計算轄區(qū)內(nèi)每個企業(yè)的信用風(fēng)險分值,，按照信用風(fēng)險狀況由低到高將企業(yè)分為信用風(fēng)險低（A類）,、信用風(fēng)險一般（B類）、信用風(fēng)險較高（C類）、信用風(fēng)險高（D類）四類,。分類結(jié)果記于企業(yè)名下并動態(tài)更新,。 

　　四、企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果如何運用,？ 

　　企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果主要應(yīng)用于市場監(jiān)管系統(tǒng)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)ζ髽I(yè)的監(jiān)管工作,，作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)?！兑庖姟分饕?guī)定了企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果的四方面運用,。一是實現(xiàn)與“雙隨機、一公開”監(jiān)管有機融合,。支撐“雙隨機,、一公開”監(jiān)管，根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果合理確定,、動態(tài)調(diào)整抽查比例,、頻次和檢查方式，實現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用,。二是與專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險防控有效結(jié)合,。市場監(jiān)管系統(tǒng)各專業(yè)領(lǐng)域可以直接使用通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果，也可以參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險分類管理模式,，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級分類監(jiān)管機制,。食品、藥品,、特種設(shè)備等直接關(guān)系人民群眾生命財產(chǎn)安全,、公共安全，以及潛在風(fēng)險大,、社會風(fēng)險高的重點領(lǐng)域,，在按照現(xiàn)有規(guī)定實行重點監(jiān)管的同時，要統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險防控和企業(yè)信用風(fēng)險分類管理,，強化業(yè)務(wù)協(xié)同,。三是探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管。各級市場監(jiān)管部門將參考信用風(fēng)險分類結(jié)果,，對新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式的企業(yè)探索實施更加科學(xué)有效監(jiān)管,。四是鼓勵拓展企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果運用。各級市場監(jiān)管部門將進一步探索企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果的綜合運用,，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時,，注重參考企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果。同時,，加強與企業(yè)溝通,，適時進行風(fēng)險提醒,，引導(dǎo)企業(yè)加強自我管理、自我約束,，依法誠信經(jīng)營,。 

　　五、如何實現(xiàn)對企業(yè)信用風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警,？ 

　　各省級市場監(jiān)管部門結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作,，根據(jù)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管需求、監(jiān)管重點,，在企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)中構(gòu)建監(jiān)測預(yù)警模塊,，對企業(yè)信用風(fēng)險進行監(jiān)測預(yù)警。一方面,，根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性,、規(guī)律性的高風(fēng)險行為特征，從企業(yè)信用風(fēng)險分類指標體系中選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險關(guān)聯(lián)度高的重點指標項,，進行實時監(jiān)測,，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險隱患并依法處置，推動監(jiān)管關(guān)口前移,。另一方面,，通過加強對企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果的綜合分析，對整體信用風(fēng)險狀況進行科學(xué)研判,，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險區(qū)域和高風(fēng)險行業(yè),，采取定向抽查檢查、專項檢查等措施,，及時化解風(fēng)險,，實現(xiàn)由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變。