全面推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理推動(dòng)監(jiān)管向差異化精準(zhǔn)化轉(zhuǎn)變

《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》(以下簡(jiǎn)稱《意見》）出臺(tái),，為各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門全面推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作提供了工作指引和基本遵循,，有利于統(tǒng)一市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作的思想認(rèn)識(shí),，有利于規(guī)范企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的分類標(biāo)準(zhǔn),，有利于提升分類結(jié)果的綜合應(yīng)用水平，對(duì)于市場(chǎng)監(jiān)管部門在新時(shí)期合理配置和高效利用監(jiān)管資源,，提升監(jiān)管效能,，更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。

　　對(duì)《意見》的認(rèn)識(shí)和理解 

　　明晰了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的功能定位,。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理具有廣泛的內(nèi)涵和外延,，在前期實(shí)踐探索中，各地對(duì)其認(rèn)識(shí)和理解不盡相同,，有的地方作為風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù),，而有的地方作為信用評(píng)價(jià)的內(nèi)容，因此在指標(biāo)設(shè)置,、信息來(lái)源,、結(jié)果公開等方面尚未統(tǒng)一。對(duì)此,，《意見》明確提出,，分類結(jié)果作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，不作為對(duì)企業(yè)的信用評(píng)價(jià),，主要服務(wù)于“雙隨機(jī),、一公開”等監(jiān)管工作，從而框定了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的邊界范圍,，將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理與信用評(píng)價(jià)進(jìn)行區(qū)分,，避免了市場(chǎng)監(jiān)管部門直接為企業(yè)信用狀況背書，防止因信息歸集不到位,、評(píng)價(jià)指標(biāo)不健全,，造成評(píng)價(jià)結(jié)果不準(zhǔn)確而給企業(yè)信譽(yù)帶來(lái)負(fù)面影響,。 

　　統(tǒng)一了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的分類標(biāo)準(zhǔn)。在前期實(shí)踐探索中,，許多地區(qū)已先行建立了信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系,，但存在著標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一,、指標(biāo)設(shè)置不科學(xué)等問(wèn)題,。有的地區(qū)采取定性分析的方法，有的則是按照定量打分的方式,。分類結(jié)果的區(qū)間和檔次也不盡相同,，導(dǎo)致區(qū)域間難以共享共用。對(duì)此,，《意見》明確提出,，由市場(chǎng)監(jiān)管總局建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，以定量分析與定性判定相結(jié)合的方式,，科學(xué)賦予指標(biāo)權(quán)重,，并綜合運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，按照信用風(fēng)險(xiǎn)狀況由低到高將企業(yè)分為A,、B,、C、D四類,，實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一,。 

　　厘清了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類與專業(yè)領(lǐng)域分級(jí)分類的關(guān)系。近年來(lái),，市場(chǎng)監(jiān)管部門在探索企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的同時(shí),，在食品藥品、工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)等專業(yè)領(lǐng)域也相繼出臺(tái)了分級(jí)分類監(jiān)管的政策舉措,。如何統(tǒng)籌處理好兩者間的關(guān)系,，需要加以解決。對(duì)此,，《意見》明確提出,，通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類不代替各專業(yè)領(lǐng)域?qū)ζ髽I(yè)的分級(jí)分類，特殊重點(diǎn)領(lǐng)域要完善以企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)為主,，并充分考慮企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類情況的分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制,，其他專業(yè)領(lǐng)域可以直接使用通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，也可以參考通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理模式,，構(gòu)建本領(lǐng)域的分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制,。可以看出,，二者之間既不能完全代替,，也不是相互割裂的,。通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類可以從信息歸集、分類指標(biāo)設(shè)置,、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警等多個(gè)方面賦能專業(yè)領(lǐng)域分級(jí)分類監(jiān)管,，從而實(shí)現(xiàn)“通用+專業(yè)”企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)信息綜合運(yùn)用。 

　　豐富了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警處置機(jī)制,。僅僅依靠企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理,，往往存在滯后性，特別在當(dāng)前“四新經(jīng)濟(jì)”蓬勃涌現(xiàn)背景下,，亟須加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范化解,。對(duì)此，《意見》明確提出,，要結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理,，積極推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，從企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系中選取若干重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng),，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)預(yù)警，推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移,。同時(shí),，也要利用好企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，開展綜合分析,，對(duì)區(qū)域性,、行業(yè)性整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)研判，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，采取有效措施,，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，防范于未然,。 

　　安徽省的實(shí)踐與下一步貫徹落實(shí)舉措 

　　近年來(lái),，安徽省市場(chǎng)監(jiān)管局在市場(chǎng)監(jiān)管總局指導(dǎo)下，積極推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理試點(diǎn)工作,，創(chuàng)新構(gòu)建以綜合性信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系為核心,，以信用信息統(tǒng)一歸集共享為基礎(chǔ)，以差異化監(jiān)管為手段的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理機(jī)制,。在對(duì)全省所有企業(yè)進(jìn)行通用分類基礎(chǔ)上,，相繼在食品、工業(yè)產(chǎn)品,、特種設(shè)備,、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等重點(diǎn)領(lǐng)域制定出臺(tái)分級(jí)分類管理制度。2021年,，全省市場(chǎng)監(jiān)管部門在雙隨機(jī)抽查任務(wù)中,，應(yīng)用信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的比重達(dá)70%,，抽查檢出問(wèn)題率達(dá)36%。2021年4月,，我局“發(fā)揮信用監(jiān)管綜合效應(yīng),，助力營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化”的經(jīng)驗(yàn)做法，在國(guó)務(wù)院推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變和“放管服”改革協(xié)調(diào)小組辦公室第95期簡(jiǎn)報(bào)上專題介紹,。 

　　下一步,，安徽省市場(chǎng)監(jiān)管局將認(rèn)真貫徹落實(shí)《意見》，持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理機(jī)制,，將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理理念和方式拓展到市場(chǎng)監(jiān)管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，不斷提高監(jiān)管及時(shí)性、精準(zhǔn)性,、有效性。 

　　一是加強(qiáng)方案設(shè)計(jì)和部署實(shí)施,。將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作作為提升全省市場(chǎng)監(jiān)管治理能力的重要抓手,，按照市場(chǎng)監(jiān)管總局《意見》明確的時(shí)間表、路線圖,，結(jié)合安徽省的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和地方特點(diǎn),，研究制定我省具體實(shí)施方案，細(xì)化落實(shí)舉措,，強(qiáng)化信息化保障,，切實(shí)將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理落到實(shí)處。 

　　二是優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系,。按照“基礎(chǔ)+自選”方式,，以市場(chǎng)監(jiān)管總局通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系為基礎(chǔ)，結(jié)合安徽特色,，制定全省企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo),。同時(shí)，推動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)條線將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果作為重要參考,，優(yōu)化和拓展專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類指標(biāo)體系,。 

　　三是加大涉企信息全量歸集力度。對(duì)照企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo),，修訂完善我省市場(chǎng)監(jiān)管部門涉企信息歸集資源目錄,；依托國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，做好市場(chǎng)監(jiān)管總局下發(fā)中央部門信用風(fēng)險(xiǎn)信息的承接,；以長(zhǎng)三角地區(qū)市場(chǎng)體系一體化建設(shè)為契機(jī),，進(jìn)一步推動(dòng)跨區(qū)域、跨層級(jí),、跨部門涉企信息歸集共享,。 

　　四是強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理結(jié)果運(yùn)用,。推動(dòng)各部門在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管中常態(tài)化實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)差異化抽查,；探索對(duì)新興產(chǎn)業(yè)實(shí)施包容期“守信免查”,、觸發(fā)式監(jiān)管；在告知承諾,、容缺受理等方面,，拓展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果應(yīng)用場(chǎng)景，強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)利益的正向關(guān)聯(lián),。 

　　五是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警處置,。結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)，健全完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型,，對(duì)異常注冊(cè),、頻繁變更、投訴舉報(bào)等企業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)施監(jiān)測(cè),，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),、區(qū)域進(jìn)行預(yù)警提示；進(jìn)一步拓展移動(dòng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)用場(chǎng)景,，推動(dòng)在線指揮調(diào)度,、風(fēng)險(xiǎn)提示預(yù)警、線索分發(fā)處理的集成管理,，實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變,。 

　　六是打造“智慧化+信用化+網(wǎng)格化”三位一體新型監(jiān)管機(jī)制。圍繞建立以互聯(lián)網(wǎng)智慧監(jiān)管為支撐,、以信用監(jiān)管為基礎(chǔ),、以網(wǎng)格化綜合監(jiān)管為手段的三位一體市場(chǎng)監(jiān)管模式，打造覆蓋市場(chǎng)主體全生命周期,、銜接事前事中事后的全鏈條監(jiān)管閉環(huán),，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管職責(zé)明、企業(yè)底數(shù)清,、信用畫像準(zhǔn),、處置流程暢，推動(dòng)監(jiān)管效能持續(xù)提升,、營(yíng)商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化,。 

安徽省市場(chǎng)監(jiān)管局 李翔云 袁瑞陽(yáng)