科學化,、精準化,、智慧化：開啟企業(yè)信用分類監(jiān)管的新紀元

為了貫徹落實黨中央、國務院“放管服”改革的決策部署,，自2021年國家市場監(jiān)督管理總局相繼推出“市場監(jiān)督管理信用修復管理辦法”“市場監(jiān)督管理嚴重違法失信名單管理辦法”等一系列政策法規(guī)后,，為了進一步優(yōu)化市場信用監(jiān)管機制，加快營造誠實守信,、公平競爭的市場環(huán)境,，經(jīng)國務院同意，國家市場監(jiān)督管理總局印發(fā)《關于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱文件）,，文件的出臺,，對于推動“放管服”改革全面深入開展、激發(fā)市場活力和社會創(chuàng)造力具有特殊作用,，開啟了我國企業(yè)信用風險分類監(jiān)管科學化,、精準化、智慧化的嶄新局面,，具有重要時代意義,。

　　一、提出了構建具有中國特色新型市場信用監(jiān)管體系的總體要求 

　　信用是市場經(jīng)濟的基礎,。建設高標準市場體系,，創(chuàng)新和加強事中事后監(jiān)管，全面建立并持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用風險分類管理機制,，是近年我國市場信用監(jiān)管實踐面臨的緊迫任務,。文件強調，要提高政治站位,，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,，圍繞推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化任務和目標，著力解決構建以信用監(jiān)管為基礎的新型監(jiān)管機制,，解決提升“雙隨機,、一公開”監(jiān)管效能，解決市場主體數(shù)量迅速增長與監(jiān)管任務重,、監(jiān)管力量不足的矛盾等實際問題,，實現(xiàn)市場監(jiān)管部門監(jiān)管資源,、監(jiān)管能力、監(jiān)管智慧化水平等全面升級的總體目標,。 

　　為了營造誠實守信、公平競爭的市場環(huán)境,，依法依規(guī)推進企業(yè)信用風險分類管理,，文件針對新型市場信用監(jiān)管機制和監(jiān)管體系建設，提出了總體要求：一是科學構建企業(yè)信用風險指標體系,，及時歸集企業(yè)登記注冊,、備案、行政許可,、行政處罰,、列入異常名錄和嚴重主體名單等信息，并做好按信用風險等級分類（按風險由低到高,，分為A,、B、C,、D四類）,。二是運用分類結果、提升監(jiān)管效能,，防止亂作為,、任性執(zhí)法，探索對新產(chǎn)業(yè),、新業(yè)態(tài),、新模式企業(yè)實施科學有效監(jiān)管。三是加強風險監(jiān)測和預警,，利用大數(shù)據(jù)分析,、算法技術模型等及早發(fā)現(xiàn)異常情況和風險，適時進行提醒,，前移監(jiān)管關口,，化解風險隱患等，這些要求構成了建立具有中國特色市場信用監(jiān)管機制和監(jiān)管體系的基本內容和主要方面,。 

　　二,、明確了實現(xiàn)企業(yè)信用監(jiān)管制度創(chuàng)新的基本思路和實踐路徑 

　　為了實現(xiàn)上述監(jiān)管任務要求，科學研判企業(yè)違法失信的風險高低,，實現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用,，文件從三個方面進行了分析展開。一是監(jiān)管范圍：企業(yè)信用風險分類管理主要服務于“雙隨機,、一公開”等監(jiān)管工作,，為監(jiān)管數(shù)字賦能,、信用賦能。強調分類結果作為配置監(jiān)管資源的內部參考依據(jù),，不作為對企業(yè)的信用評價,，從而把監(jiān)管工作和評價活動區(qū)別了開來。二是監(jiān)管手段：提出依靠信息化手段實施及時,、自動分類,，客觀反映企業(yè)信用風險狀況，推動從無差別,、粗放式監(jiān)管向差異化,、精準化監(jiān)管轉變。三是監(jiān)管重點：提出要強化應用,，分類施策,。針對突出問題和風險隱患開展監(jiān)管，合理確定監(jiān)管重點,、監(jiān)管措施,、抽查比例和頻次等，從而推進精準監(jiān)管,、有效監(jiān)管,、智慧監(jiān)管、公正監(jiān)管,。 

　　其中,，為了更好服務經(jīng)濟社會高質量發(fā)展的需要，文件提出,，要將企業(yè)信用風險分類管理理念和方式拓展到市場監(jiān)管各業(yè)務領域,，運用企業(yè)信用風險分類監(jiān)管結果，科學配置監(jiān)管資源和手段,，提高監(jiān)管及時性,、精準性、有效性,。使監(jiān)管對違法失信者“無處不在”,，對誠信守法者“無事不擾”，以公正監(jiān)管促進公平競爭,、優(yōu)勝劣汰,，為實現(xiàn)我國企業(yè)信用分類監(jiān)管制度創(chuàng)新提供了基本思路和路徑。 

　　三,、提供了開展企業(yè)信用風險分類監(jiān)管和結果應用的操作指南 

　　為了夯實企業(yè)信用風險分類監(jiān)管和結果應用的基礎,，文件第二部分和第三部分中運用大量篇幅，對企業(yè)信用信息,、采集方式,、共享模式,、管理方法、監(jiān)管要求等進行了進一步的界定和明確,，為企業(yè)信用風險分類監(jiān)管和結果應用實踐提供了操作示范,。其主要內容包括以下方面： 

　　第一，明確指標體系和信息歸集標準,。按照分類監(jiān)管工作要求,，文件明確了應重點從企業(yè)基礎屬性信息、企業(yè)動態(tài)信息,、監(jiān)管信息、關聯(lián)關系信息,、社會評價信息等方面構建分類指標體系,，科學賦予指標權重，并根據(jù)監(jiān)管實際不斷更新調整,，持續(xù)優(yōu)化完善,。同時，明確了由市場監(jiān)管總局牽頭建立通用型企業(yè)信用風險分類指標體系,，實現(xiàn)全國范圍內企業(yè)信用風險分類標準的統(tǒng)一,，確保分類監(jiān)管工作的有序推進。 

　　第二,，建立信用風險分類和管理系統(tǒng),。文件要求各省級市場監(jiān)管部門要以公示系統(tǒng)為依托，按照統(tǒng)一的企業(yè)信用風險分類管理信息化技術方案和標準規(guī)范,，建設企業(yè)信用風險分類管理系統(tǒng),。同時，鼓勵有條件的?。ㄗ灾螀^(qū),、直轄市），可以在市場監(jiān)管總局指標體系框架下,，因地制宜構建具有地方特色的通用型企業(yè)信用風險分類和管理系統(tǒng),。 

　　第三，探索審慎監(jiān)管和結果應用制度,。結合經(jīng)濟社會發(fā)展的未來走勢,，要求對新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式等企業(yè)參考信用風險分類管理結果實施包容審慎監(jiān)管，確保監(jiān)管更加科學有效,。在嚴守安全底線前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間,。對信用風險低和信用風險一般的企業(yè),，給予一定時間的“觀察期”,，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管；對信用風險高的企業(yè),，要求針對性地采取嚴格監(jiān)管措施,，防止風險隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題等,，體現(xiàn)了監(jiān)管政策動態(tài)化原則,。 

　　第四，加強動態(tài)管理和監(jiān)測預警機制,。作為分類管理工作的系統(tǒng)化和高度化發(fā)展方向,，文件提出，要根據(jù)各專業(yè)領域監(jiān)管需求,、監(jiān)管重點,，把握日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風險行為特征,，從企業(yè)信用風險分類指標體系中選取若干與企業(yè)信用風險關聯(lián)度高的重點指標項（如異常注冊,、異常變更、投訴舉報,、異常增長等）進行實時監(jiān)測,，對企業(yè)風險隱患及時預警，必要時采取提醒,、警示,、約談、檢查等措施,，及早防范化解風險,，有效推動監(jiān)管關口前移。 

　　第五,，強化風險處置和個人隱私保護,。監(jiān)管的目的在于降低風險。文件針對企業(yè)信用風險分類管理工作,，提出要實現(xiàn)與“雙隨機,、一公開”監(jiān)管工作有機融合，推進與專業(yè)領域風險防控有效結合,。強調要將企業(yè)信用風險分類結果全量推送到“雙隨機,、一公開”監(jiān)管工作平臺，與抽查檢查對象名錄庫對接,；通用型企業(yè)信用風險分類管理不能代替各專業(yè)領域對企業(yè)的分級分類,，特別是對食品、藥品,、特種設備等特殊重點領域要強化監(jiān)管協(xié)同,。明確信息安全責任,，構建數(shù)據(jù)安全責任體系，防止失密泄密和侵犯個人隱私權問題,。 

　　四,、規(guī)定了推進科學化、精準化,、智慧化企業(yè)信用監(jiān)管的時間表 

　　按照文件規(guī)定,，到2022年底，各省級市場監(jiān)管部門應建立通用型企業(yè)信用風險分類監(jiān)管機制,，對轄區(qū)內全量企業(yè)實施科學分類,，實現(xiàn)分類結果在“雙隨機、一公開”等監(jiān)管工作中的常態(tài)化應用,，即用一年時間,，完成常態(tài)化應用工作；到2023年底,，各省級監(jiān)管部門實現(xiàn)企業(yè)信用監(jiān)管分類管理與專業(yè)領域監(jiān)管的有效結合,，建立健全適用于專業(yè)領域的企業(yè)分級分類信用監(jiān)管機制,，即再用一年時間,，完成向專業(yè)領域的工作延伸。同時,，提出用三年左右的時間,，全面實施信用風險分類管理，實現(xiàn)信息綜合應用和風險監(jiān)測預警的建設目標,。由此可見,，該文件的發(fā)布和實施，為將企業(yè)信用風險分類管理理念和方法拓展到市場監(jiān)管的各個領域,，提高市場監(jiān)管的及時性,、準確性、有效性提出了明確的時間表,，是建立我國以信用為基礎新型市場監(jiān)管制度的又一新進展,，開啟了我國企業(yè)信用風險分類監(jiān)管實踐發(fā)展的新紀元。

北京大學中國信用研究中心主任,、經(jīng)濟學院教授 章政