關于印發(fā)《江蘇省建筑企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金管理辦法（試行）》的通知

各設區(qū)市住房和城鄉(xiāng)建設局（建委）,、國資委、財政局,、人民銀行各市分行,、地方金融管理部門、金融監(jiān)管分局,，各相關省屬企業(yè),，各有關機構：

現(xiàn)將《江蘇省建筑企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請認真貫徹實施,。

江蘇省住房和城鄉(xiāng)建設廳

江蘇省政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

江蘇省財政廳

中國人民銀行江蘇省分行

中共江蘇省委金融委員會辦公室

國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局

2024年12月31日

江蘇省建筑企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金管理辦法（試行）

第一章 總  則

第一條 為改善建筑業(yè)融資環(huán)境,，幫助建筑企業(yè)緩解短期流動性困難和到期貸款周轉(zhuǎn)資金壓力，提高企業(yè)資金籌措能力,，防范和化解企業(yè)資金鏈斷裂風險,，特設立江蘇省建筑企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金（以下簡稱“轉(zhuǎn)貸資金”）。為規(guī)范資金的使用和管理,，結合我省實際,，制定本辦法。

第二條 本辦法所指建筑企業(yè),，是指在江蘇省內(nèi)注冊,，從事土木工程,、建筑工程,、線路管道設備安裝工程的新建、擴建,、改建等施工活動的企業(yè),。

第三條 本辦法所指轉(zhuǎn)貸資金，是指為貸款即將到期,、有轉(zhuǎn)貸需求且符合銀行續(xù)貸條件的建筑企業(yè)按期還貸,、續(xù)貸提供短期周轉(zhuǎn)的資金。轉(zhuǎn)貸資金僅用于支持建筑企業(yè)流動資金貸款的轉(zhuǎn)貸,，項目貸款,、表外業(yè)務融資等不適用于本辦法。

第四條 轉(zhuǎn)貸資金采取市場化方式運作,，遵循“政府引導,、企業(yè)自愿、封閉運行,、確保安全”的基本原則,。

第二章 組織架構

第五條 管理機構。轉(zhuǎn)貸資金的管理由省住房城鄉(xiāng)建設廳,、省國資委,、省財政廳,、人民銀行江蘇省分行、省委金融辦,、江蘇金融監(jiān)管局負責,。牽頭部門為省住房城鄉(xiāng)建設廳，負責資金管理的日常事務,。

第六條 運營機構,。轉(zhuǎn)貸資金以有限合伙企業(yè)（以下簡稱“合伙企業(yè)”）形式運作。設立專項信托,，受合伙企業(yè)委托作為貸款服務機構負責轉(zhuǎn)貸資金的投放,。

第三章 使用要求

第七條 轉(zhuǎn)貸資金采用白名單制管理，具體名單由資金管理機構確定并動態(tài)調(diào)整,，重點支持納稅貢獻大,、就業(yè)帶動強、紓困措施實,、發(fā)展前景好的建筑企業(yè),。

第八條 轉(zhuǎn)貸資金采用合作銀行制，面向商業(yè)銀行在蘇一級分支機構及地方法人銀行開放,。合作銀行應與運營機構（合伙企業(yè)和貸款服務機構）簽署合作協(xié)議,，制定內(nèi)部操作辦法，履行相關承諾,，承諾新發(fā)放的貸款不得以任何理由不放款,、少放款或不以受托支付至轉(zhuǎn)貸指定賬戶的方式放款。合作銀行推動本行全省范圍內(nèi)分支機構與轉(zhuǎn)貸資金開展轉(zhuǎn)貸業(yè)務,，不單獨因企業(yè)使用轉(zhuǎn)貸資金而作出下調(diào)信用評級,、壓降貸款規(guī)模等影響融資穩(wěn)定的行為。

第九條 單筆轉(zhuǎn)貸資金原則上不超過2億元,，單個建筑企業(yè)（以集團合并口徑計算）可申請多筆但合計存續(xù)總額不超過2億元,。

第十條 對使用轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)收取貸款利息，日轉(zhuǎn)貸費率為萬分之三,。

第十一條 單筆轉(zhuǎn)貸資金使用時限原則上不超過3個工作日,。

第四章 使用流程

第十二條 按照“企業(yè)申請、運營機構審查,、銀行承諾,、轉(zhuǎn)貸續(xù)貸”的基本程序，規(guī)范轉(zhuǎn)貸資金使用流程,，并按照下列程序辦理：

（一）企業(yè)申請,。有轉(zhuǎn)貸需求并符合相關要求的企業(yè)，應在貸款到期前與合作銀行溝通,，經(jīng)合作銀行同意后,，將企業(yè),、合作銀行簽署意見和蓋章的《企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請書》以及擬償還流動資金貸款的全套資料（包括貸款合同、貸款入賬憑證等）報送貸款服務機構,。為保證資金使用效率,，企業(yè)原則上應在貸款到期日前30個工作日提出申請。

（二）初步審核,。貸款服務機構在收到企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請后,，對企業(yè)是否為白名單內(nèi)企業(yè)、可用存量資金等進行形式審核,，報合伙企業(yè)審核,。合伙企業(yè)對申請企業(yè)是否為白名單內(nèi)企業(yè)、貸款銀行是否為經(jīng)資金管理機構認可的合作銀行以及《企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請書》,、擬償還流動資金貸款的貸款合同,、貸款入賬憑證進行書面審核，審核通過后由合伙企業(yè)經(jīng)過內(nèi)部決策流程后向貸款服務機構發(fā)送指令,，再由貸款服務機構將《轉(zhuǎn)貸資金申請受理意見書》發(fā)送企業(yè)和合作銀行,，初步審核原則上在5個工作日內(nèi)完成。

（三）銀行審批,。合作銀行收到貸款服務機構同意企業(yè)使用轉(zhuǎn)貸資金的意見后,，啟動續(xù)貸審批程序，并指導企業(yè)配合完成相關手續(xù),，完成其內(nèi)部全部審批手續(xù)和放款準備工作,。合作銀行向貸款服務機構提供不可撤銷的《續(xù)貸承諾函》。續(xù)貸承諾函中須載明：1）放款條件已落實,；2）已收到借款人出具的支付委托書,；3）已收到借款人存量貸款利息和本金差額。

（四）最終審核,。貸款服務機構收到合作銀行《續(xù)貸承諾函》后，根據(jù)轉(zhuǎn)貸資金存量可用額度,，對資金使用量和期限進行初步安排,，并報合伙企業(yè)。合伙企業(yè)對《續(xù)貸承諾函》,、續(xù)貸貸款合同,、經(jīng)銀行確認的作為放款條件的擔保合同、抵押（質(zhì)押）登記文件（若有）,、銀行出具的已收到借款人存量貸款利息和本金差額（若有）的憑證,、借款人出具的支付委托書進行書面審核。在獲得合伙企業(yè)書面確認后,，由貸款服務機構將《續(xù)貸確認書》安排計劃反饋給企業(yè)和合作銀行,。

（五）資金發(fā)放和收回,。貸款服務機構在收到借款人按照《續(xù)貸確認書》中使用時間和成本核算的利息后，按合伙企業(yè)的書面指令將轉(zhuǎn)貸資金撥付至合作銀行指定的以合作銀行名義開立的專用賬戶,。合作銀行收到轉(zhuǎn)貸資金后即時將該筆貸款結清,，根據(jù)《續(xù)貸承諾函》規(guī)定的期限和金額發(fā)放貸款，并通過受托支付方式將貸款資金足額劃轉(zhuǎn)至貸款服務機構的信托專戶,。貸款服務機構根據(jù)企業(yè)實際使用天數(shù)核算最終貸款利息,，預收部分超過實際貸款利息的部分退還借款人，預收部分與實際貸款利息的不足部分由借款人在1個工作日內(nèi)補足,。資金發(fā)放和收回原則上在3個工作日內(nèi)完成,。

（六）資料歸檔。轉(zhuǎn)貸資金收回后,，貸款服務機構,、合伙企業(yè)將資金申請、使用,、收回等過程中形成的全部資料立卷歸檔,。

第五章 風險防控及監(jiān)督管理

第十三條 對于企業(yè)虛報、瞞報,、造假等行為造成轉(zhuǎn)貸資金損失的,，立即終止轉(zhuǎn)貸業(yè)務，由資金管理機構動態(tài)調(diào)整出白名單,。對與貸款企業(yè)惡意串通,、故意不履行續(xù)貸承諾的銀行，貸款服務機構不再與其合作,。涉嫌犯罪的,，依法追究其法律責任。

第十四條 人民銀行江蘇省分行負責指導督促合作銀行嚴格履行《續(xù)貸承諾函》約定,，確保合作銀行按期足額發(fā)放貸款,。合作銀行未履行承諾給貸款服務機構造成的損失，由合作銀行承擔賠償責任,，相應責任在《續(xù)貸承諾函》中予以明確,。合伙企業(yè)將暫停所有轉(zhuǎn)貸資金發(fā)放，直至合作銀行按約定足額發(fā)放貸款,。貸款服務機構可根據(jù)授權行使對銀行的訴訟,。

第十五條 對于相關單位和個人弄虛作假、審查把關不嚴,、違反規(guī)定程序等造成轉(zhuǎn)貸資金損失的,，按照有關規(guī)定予以處理；涉嫌犯罪的，移送司法部門依法追究其法律責任,。

第十六條 對于相關單位和個人,，嚴格按照本辦法規(guī)定的程序和要求規(guī)范操作，由于客觀原因或不可控因素等造成轉(zhuǎn)貸資金不能按時收回及損失的,，按照鼓勵激勵,、盡職免責、容錯糾錯原則,，依法依規(guī)免除相關責任,。

第六章 附則

第十七條 本辦法由資金管理機構負責解釋。

第十八條 今后可根據(jù)轉(zhuǎn)貸資金使用實際情況,，適時調(diào)整適用企業(yè)范圍,、資金規(guī)模等。

第十九條 本辦法自2024年12月31日起施行,，有效期至2026年12月30日,。