為加強(qiáng)銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為,，保護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益,，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人回答了記者提問,。

一,、發(fā)布《辦法》的背景是什么？

近年來,，少數(shù)銀行保險機(jī)構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利,，不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營，違規(guī)謀取控制權(quán)，利用關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,，嚴(yán)重?fù)p害中小股東及金融消費(fèi)者的合法權(quán)益,。

針對上述股東股權(quán)亂象，銀保監(jiān)會不斷彌補(bǔ)監(jiān)管短板,，加強(qiáng)公司治理,、股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易等制度建設(shè)，堅(jiān)持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn),。為進(jìn)一步強(qiáng)化對大股東行為的規(guī)范約束,，推動大股東規(guī)范行使權(quán)利、依法履行義務(wù),，切實(shí)維護(hù)銀行保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營,，銀保監(jiān)會制定了《辦法》。

二,、為什么要界定大股東,？大股東的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么？

根據(jù)監(jiān)管實(shí)踐,，目前中小機(jī)構(gòu)股權(quán)普遍較為分散,，控股股東很少，大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施監(jiān)管,，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足,。因此，為增強(qiáng)監(jiān)管效率和精準(zhǔn)性,，《辦法》將控股股東和部分需要重點(diǎn)監(jiān)管的關(guān)鍵少數(shù)主要股東一并界定為“大股東”,，并提出更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

《辦法》主要從持股比例,、對金融機(jī)構(gòu)的影響等角度對大股東進(jìn)行認(rèn)定。其中,，持股比例標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)各類銀行保險機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)集中度分為15%,、10%兩檔，同時,，實(shí)際持股最多的股東也認(rèn)定為大股東,。對金融機(jī)構(gòu)的影響則是以提名董事數(shù)量和董事會意見為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

三,、《辦法》對大股東提出了哪些要求,？

《辦法》分別從持股行為、治理行為,、交易行為,、責(zé)任義務(wù)等四個方面，進(jìn)一步規(guī)范大股東行為,，強(qiáng)化責(zé)任義務(wù),。其中,，持股行為方面，強(qiáng)調(diào)大股東應(yīng)當(dāng)以自有資金入股,，股權(quán)關(guān)系真實(shí),、透明，進(jìn)一步規(guī)范交叉持股,、股權(quán)質(zhì)押等行為,。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規(guī)范,，要求支持獨(dú)立運(yùn)作,，嚴(yán)禁不當(dāng)干預(yù)，支持黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合,，規(guī)范行使表決權(quán),、提名權(quán)等股東權(quán)利。交易行為方面,，從大股東角度明確交易的行為規(guī)范以及不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易表現(xiàn)形式,，要求履行交易管理和配合提供材料等相關(guān)義務(wù)。責(zé)任義務(wù)方面,，進(jìn)一步明確大股東在落實(shí)監(jiān)管規(guī)定,、配合風(fēng)險處置、信息報(bào)送,、輿情管控,、資本補(bǔ)充、股東權(quán)利協(xié)商等方面的責(zé)任義務(wù),。

四,、在股權(quán)管理方面，《辦法》對銀行保險機(jī)構(gòu)提出了哪些要求,？

《辦法》進(jìn)一步壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)管理的主體責(zé)任,，明確董事會承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任，董事長是處理股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人,?！掇k法》強(qiáng)調(diào)銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立自主經(jīng)營，建立有效的風(fēng)險隔離機(jī)制,，切實(shí)防范利益沖突和風(fēng)險傳染,。《辦法》要求銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理,，重點(diǎn)關(guān)注大股東行為,，并建立大股東權(quán)利義務(wù)清單、信息跟蹤核實(shí)、定期評估通報(bào)等機(jī)制,，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機(jī)構(gòu)造成損失的大股東,，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益,。

五,、《辦法》如何與現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度銜接？

《辦法》在銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理,、股權(quán)管理,、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)從大股東角度出發(fā),，明確其責(zé)任義務(wù),，規(guī)范其股東行為，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管,?！掇k法》作為專門針對大股東的監(jiān)管制度，是對現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度的細(xì)化補(bǔ)充和完善統(tǒng)一,，部分不一致的要求,，也均作了例外規(guī)定。

六,、《辦法》關(guān)于禁止大股東不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營的條款,，是否意味著全面限制大股東參與公司經(jīng)營管理？

《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營,。對大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi),，通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，如按《公司法》規(guī)定行使知情權(quán),、建議和質(zhì)詢權(quán),、股東（大）會參會權(quán)和表決權(quán)等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵,。

七,、規(guī)范大股東表決權(quán)委托的主要考慮是什么？

實(shí)踐案例表明,，表決權(quán)委托是當(dāng)前股權(quán)代持、隱瞞關(guān)系等股權(quán)亂象的突出表現(xiàn)之一,，違規(guī)股東往往通過表決權(quán)委托,，變相轉(zhuǎn)移股東權(quán)利、超比例持股,。因此,，為進(jìn)一步遏制上述股權(quán)亂象，避免大股東通過私下協(xié)議規(guī)避監(jiān)管，謀取銀行保險機(jī)構(gòu)控制權(quán),，《辦法》明確大股東不得委托股東自身及其關(guān)聯(lián)方,、一致行動人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員或接受非關(guān)聯(lián)方,、一致行動人的委托參加股東大會,。

八、《辦法》施行后,，對現(xiàn)有不符合要求的股東行為如何規(guī)范,，如股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等,？

按照“新老劃斷”原則,，對新發(fā)生的股權(quán)質(zhì)押超比例、高管交叉任職等行為,，按照《辦法》規(guī)定,，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)規(guī)范,；對《辦法》實(shí)施前發(fā)生的類似情形,，要求銀行保險機(jī)構(gòu)和大股東有序清理、只減不增,，逐步規(guī)范,。