為推動銀行保險機構(gòu)提高公司治理質(zhì)效，促進銀行保險機構(gòu)科學健康發(fā)展,，銀保監(jiān)會近日印發(fā)《銀行保險機構(gòu)公司治理準則》（以下簡稱《準則》）,。銀保監(jiān)會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

一,、制定《準則》的背景是什么,？

良好的公司治理是銀行保險機構(gòu)健康穩(wěn)健發(fā)展的基礎。近年來,，銀保監(jiān)會高度重視銀行保險機構(gòu)公司治理的改革和監(jiān)管,，堅持將健全公司治理作為推動銀行保險機構(gòu)強化風險防控，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要著力點,。2020年銀保監(jiān)會發(fā)布了《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》,，將制定《準則》作為公司治理監(jiān)管的一項基礎性工作?！稖蕜t》是銀行業(yè)保險業(yè)共同遵循的公司治理綱領性監(jiān)管制度,。《準則》的制定發(fā)布是銀保監(jiān)會貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神的重要舉措,，有利于健全銀行保險機構(gòu)公司治理機制,，進一步提升公司治理的科學性和有效性，推動銀行業(yè)保險業(yè)實現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展,，促進金融更好服務構(gòu)建新發(fā)展格局,。

二、《準則》的主要適用對象是哪些機構(gòu),？

《準則》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設立的股份有限公司形式的商業(yè)銀行,、保險公司，包括國有大型商業(yè)銀行,、全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行,、民營銀行,、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行,、保險集團（控股）公司,、財產(chǎn)保險公司,、再保險公司、人身保險公司,。公司組織形式為有限責任公司的銀行保險機構(gòu)及中國銀保監(jiān)會負責監(jiān)管的其他金融機構(gòu)參照適用,。

三、《準則》主要內(nèi)容包括哪些?

《準則》共11章117條,，包括總則,、黨的領導、股東與股東大會,、董事與董事會,、監(jiān)事與監(jiān)事會、高級管理層,、利益相關者與社會責任,、激勵約束機制、信息披露,、風險管理與內(nèi)部控制,、附則?！稖蕜t》明確了各治理主體的職責,，強化了治理機制運行的規(guī)范性，重點包括：明確股東的權利義務,、股東大會的職權,、股東大會會議及表決等相關規(guī)則；強調(diào)董事特別是獨立董事的選任,、職責及履職保障,，明確董事會及其專門委員會的組成、職權及會議表決等要求,；規(guī)范監(jiān)事選任履職及監(jiān)事會,、高管層的設置和運行；要求銀行保險機構(gòu)完善激勵約束機制,，健全信息披露制度與機制,，加強風險管理與內(nèi)部控制及內(nèi)外部審計。

四,、《準則》在加強黨的領導方面有哪些要求,？

黨的領導是做好一切金融工作的根本保證，是中國特色銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的本質(zhì)特征,?！稖蕜t》單設一章，首次將黨的領導與公司治理有機融合的要求正式寫入銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管制度,?！稖蕜t》要求國有銀行保險機構(gòu)應當按照有關規(guī)定,，將黨的領導融入公司治理各個環(huán)節(jié)，包括將黨建工作要求寫入公司章程,、堅持和完善“雙向進入,、交叉任職”的領導體制、重大經(jīng)營管理事項經(jīng)黨委會前置研究,、持續(xù)健全黨委領導下的民主管理制度等,。同時明確民營銀行保險機構(gòu)的黨組織要積極發(fā)揮政治核心作用，加強政治引領,，宣傳貫徹黨的路線方針政策,，團結(jié)凝聚職工群眾，維護各方合法權益,。

五,、《準則》在借鑒國際做法方面主要體現(xiàn)在哪些地方？

《準則》吸收借鑒了《二十國集團/經(jīng)合組織公司治理原則》的一些良好做法,，主要有以下五個方面：一是銀行保險機構(gòu)應當在公司與股東之間建立暢通有效的溝通機制,，保障股東特別是中小股東對公司重大事項的知情、參與決策和監(jiān)督等權利,；二是要求董事公平對待所有股東,，重點強化提升董事履職獨立性、客觀性的要求,；三是明確董事會應當建立并執(zhí)行高標準的職業(yè)道德準則,；四是注意保護利益相關者合法權益，當利益相關者權益受到損害時,，應有可行的救濟機制,；五是鼓勵支持員工參與公司治理。

六,、對銀行保險機構(gòu)公司治理實施差異化監(jiān)管主要體現(xiàn)在哪些方面,？

《準則》在為銀行業(yè)保險業(yè)提供共同遵循的公司治理基礎制度的同時，充分考慮了不同類型銀行保險機構(gòu)的差異性,，為實施差異化監(jiān)管預留了空間,。從機構(gòu)組織形式看，《準則》適用于股份有限公司形式的商業(yè)銀行,、保險公司,，有限責任公司形式的銀行保險機構(gòu)以及銀保監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構(gòu)參照適用。從條文內(nèi)容看,，在條款設計上,，針對行業(yè)特點予以區(qū)分，有的條款僅適用于商業(yè)銀行，例如,，商業(yè)銀行股東授信逾期的，應限制其相關股東權利,；有的條款僅適用于保險公司,，例如，保險公司董事會應當根據(jù)監(jiān)管要求設立資產(chǎn)負債管理委員會,。從監(jiān)管導向看,，《準則》第七條設專門條款規(guī)定：監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)銀行保險機構(gòu)的不同類型及特點，對其公司治理開展差異化監(jiān)管,。下一步,，銀保監(jiān)會還將推動針對不同類型銀行保險機構(gòu)制定差異化監(jiān)管的有關細則，進一步提升銀行保險機構(gòu)公司治理水平,。

七,、《準則》在獨立董事、外部監(jiān)事的規(guī)則設計上有什么亮點,？

《準則》設置了專門章節(jié)規(guī)范獨立董事履職及保障機制,，并突出強調(diào)了獨立董事的獨立性、專業(yè)性要求,。例如,，已經(jīng)提名非獨立董事的股東及其關聯(lián)人不得再提名獨立董事；為保障獨立董事有足夠時間和精力有效履行職責,，明確一名自然人最多同時在五家境內(nèi)外企業(yè)擔任獨立董事,；獨立董事因故不能親自出席董事會的，不能委托非獨立董事代為出席,；對獨立董事在一家銀行保險機構(gòu)累計任職時間進行了限定,，以避免因任職時間過長影響其獨立性?！稖蕜t》借鑒國際公司治理良好實踐,，創(chuàng)新了獨立董事會議機制，銀行保險機構(gòu)獨立董事可以推選一名獨立董事,，負責召集由獨立董事參加的專門會議,，研究履職相關問題。在外部監(jiān)事相關規(guī)則上,，《準則》明確了外部監(jiān)事的定義,，并明確銀行保險機構(gòu)監(jiān)事會成員中，外部監(jiān)事的比例不得低于三分之一,，以更好地發(fā)揮外部監(jiān)事的作用,。

八、《準則》在提升銀行保險機構(gòu)透明度方面有哪些舉措,？

為提高銀行保險機構(gòu)公司治理透明度,，強化外部市場約束,，《準則》設專章規(guī)定了信息披露。一方面明確強調(diào)了定期報告中需要披露的公司治理信息,，另一方面要求發(fā)生《準則》規(guī)定的重大事項時,，銀行保險機構(gòu)應當在十個工作日內(nèi)在公司網(wǎng)站發(fā)布臨時報告?！稖蕜t》還對建立信息披露管理制度所應涵蓋的內(nèi)容進行了規(guī)范,。