國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》答記者問(wèn)

近日,，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

一、《通知》的出臺(tái)背景是什么？

答：由于非銀機(jī)構(gòu)在功能定位,、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)外溢性等方面與商業(yè)銀行有較大差異,，目前已出臺(tái)的公司治理,、資本管理等監(jiān)管法規(guī)制度中均規(guī)定非銀機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行，但未明確執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn),。為明確非銀機(jī)構(gòu)適用公司治理,、資本管理等監(jiān)管法規(guī)的具體標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施精細(xì)化監(jiān)管,，切實(shí)提高金融監(jiān)管的針對(duì)性和有效性,，金融監(jiān)管總局在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，按照風(fēng)險(xiǎn)為本,、問(wèn)題導(dǎo)向,、實(shí)事求是的原則，研究制定了《通知》,。

二,、《通知》主要內(nèi)容有哪些？

答：《通知》要求非銀機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī),，按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu),、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力,、提升內(nèi)部管理水平,、著力健全風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制。在此基礎(chǔ)上,，結(jié)合當(dāng)前行業(yè)發(fā)展實(shí)踐,，明確非銀機(jī)構(gòu)適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等監(jiān)管規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),。

主要包括：一是對(duì)于同一股東及其關(guān)聯(lián)方,、一致行動(dòng)人合計(jì)全資控股的有限責(zé)任公司形式的非銀機(jī)構(gòu)，不強(qiáng)制要求董事會(huì)人數(shù)最少為五人,。二是對(duì)于股權(quán)較為集中的非銀機(jī)構(gòu)，對(duì)同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事數(shù)量占比,，不限制在三分之一以下,，并可結(jié)合實(shí)際合理確定獨(dú)立董事、外部監(jiān)事的人數(shù),。三是在有效保障全體主要股東的董事,、監(jiān)事提名權(quán)的基礎(chǔ)上,，不限制其再提名獨(dú)立董事、監(jiān)事,。四是允許未上市的非銀機(jī)構(gòu)不設(shè)置董事會(huì)秘書(shū),。五是建立符合非銀機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)特征的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則。六是適當(dāng)調(diào)整部分資本管理規(guī)定,，以契合非銀機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)特征和風(fēng)險(xiǎn)水平,。

三、調(diào)整適用非銀機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管規(guī)定主要基于哪些原因,？

與商業(yè)銀行股權(quán)相對(duì)分散不同,，非銀機(jī)構(gòu)股東數(shù)量相對(duì)較少，股權(quán)較為集中,，很多非銀機(jī)構(gòu)的第一大股東持股比例高于50%,，股東數(shù)量不到5名，實(shí)踐中很難做到由不同股東分別提名董事,、監(jiān)事,。非銀機(jī)構(gòu)也不直接吸收公眾存款，主要經(jīng)營(yíng)融資租賃,、消費(fèi)金融,、汽車(chē)金融、貨幣經(jīng)紀(jì)等特定領(lǐng)域或聚焦服務(wù)企業(yè)集團(tuán)成員單位,，風(fēng)險(xiǎn)外溢性相對(duì)較小,。按照實(shí)事求是的原則，《通知》在充分保障中小股東合法權(quán)益的基礎(chǔ)上,，允許非銀機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際,、建立簡(jiǎn)單有效的公司治理機(jī)制，這也有助于降低公司治理成本,，提高運(yùn)營(yíng)效率,。

同時(shí)，為確保不因差異化適用而放松監(jiān)管尺度和管理要求,，《通知》也明確提出,，非銀機(jī)構(gòu)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)以及《通知》未作出差異化安排的其他監(jiān)管法規(guī)規(guī)定，通過(guò)適當(dāng)方式和措施建立有效的內(nèi)部監(jiān)督制衡機(jī)制,，切實(shí)保護(hù)中小股東合法權(quán)益,，防范一股獨(dú)大、大股東不當(dāng)干預(yù)等風(fēng)險(xiǎn),。

下一步,，金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，及時(shí)評(píng)估監(jiān)管要求調(diào)整適用情況，對(duì)監(jiān)管要求落實(shí)不到位,、理解不當(dāng),、執(zhí)行走偏等問(wèn)題予以糾正。同時(shí),，根據(jù)非銀機(jī)構(gòu)自身性質(zhì),、功能定位、股權(quán)結(jié)構(gòu),、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式等特點(diǎn),，持續(xù)完善非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)制度體系。