中國銀保監(jiān)會有關部門負責人就《銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》答記者問

為進一步規(guī)范銀行保險機構董事監(jiān)事履職行為,，推動董事監(jiān)事切實提升履職質效,，銀保監(jiān)會發(fā)布實施《銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）。銀保監(jiān)會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問,。

一,、銀保監(jiān)會為什么要發(fā)文規(guī)范銀行保險機構董事監(jiān)事履職行為？

黨的十八大以來,，金融系統將健全公司治理作為推動銀行保險機構強化風險防控、實現高質量發(fā)展的重要抓手,，并取得初步成效,。銀行保險機構普遍建立了以股東大會、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層為主體的公司治理組織架構，“三會一層”各司其職,、有效制衡,、協調運作的公司治理結構初步形成。董事監(jiān)事忠實勤勉地履職,，是銀行保險機構公司治理有效性的基礎,。近年來，監(jiān)管部門發(fā)現,，不少董事監(jiān)事存在履職不盡責、不規(guī)范的問題，有的甚至違法違規(guī),。比如,，有的董事監(jiān)事獨立性嚴重缺失，盲目屈從于提名股東或機構“一把手”個人意志,；有的工作流于形式,，基本不發(fā)表實質性意見，甚至長期不出席會議,；有的董事監(jiān)事無法獲得履職所必需的機構經營管理信息，難以有效履職,。相關問題已成為影響銀行保險機構董事會和監(jiān)事會運行質效的重要原因,，必須盡快采取措施予以解決。

履職評價作為一種有效的制度安排受到高度重視和廣泛認可,?！抖畤瘓F/經合組織公司治理原則》、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《銀行公司治理原則》,、國際保險監(jiān)督官協會《保險核心原則》中均有相關要求,。銀保監(jiān)會、原銀監(jiān)會曾出臺《保險機構獨立董事管理辦法》《商業(yè)銀行董事履職評價辦法》,，對董事履職評價進行了積極探索,。在借鑒吸收國際良好實踐和國內有益探索的基礎上，銀保監(jiān)會出臺《銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》,，將評價范圍擴展到銀行保險機構的所有董事和監(jiān)事，有利于加強銀行保險機構董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性,，有利于提升銀行保險機構董事會和監(jiān)事會的運行質效,。

二、《辦法》制定遵循的基本原則是什么,？

《辦法》制定主要遵循以下基本原則：一是問題導向,。《辦法》針對當前部分董事監(jiān)事不愿履職,、不能履職,、獨立性嚴重缺失等情況，既突出董事監(jiān)事履職時間和質量要求,，通過評價壓實履職責任,，同時也強化履職保障。二是穩(wěn)中求進,?！掇k法》承接了《商業(yè)銀行董事履職評價辦法（試行）》的體例框架和部分內容，基本保持了相關機制的延續(xù)性。同時結合銀行業(yè)保險業(yè)最新情況和有關要求予以完善,，如將黨的領導與公司治理有機融合情況納入履職評價等,。同時，充分考慮了不同類型董事監(jiān)事以及不同機構的差異性,，在評價內容,、評價工作機制等方面保持一定靈活性。三是統籌兼顧,?！掇k法》注重與其他監(jiān)管機制的銜接，將董事監(jiān)事履職評價工作與公司治理監(jiān)管評估,、監(jiān)管評級等工作有機結合起來,，并且在市場準入、非現場監(jiān)管和現場檢查等工作中強化董事監(jiān)事履職評價信息運用,。四是兼收并蓄,。《辦法》吸收了《二十國集團/經合組織公司治理原則》,、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《銀行公司治理原則》,、國際保險監(jiān)督官協會《保險核心原則》中的有關內容,，以及其他發(fā)達國家相關實踐,，如鼓勵聘用第三方中介機構參與評價等。

三,、《辦法》如何確定對董事監(jiān)事的評價要素,？

《辦法》從忠實、勤勉,、專業(yè)性,、獨立性和道德水準、合規(guī)性五個維度確定董事監(jiān)事職責,，在評價要素的確定中主要考慮以下因素：

一是以基礎性要求為主,。出臺《辦法》的目的不在于評優(yōu)，而是為了規(guī)范董事監(jiān)事履職行為,，推動提升履職質效,。《辦法》按照董事監(jiān)事履職的最低要求對其工作職責進行梳理,，以列舉重點的方式選擇基本性要素,。在評價結果的分類上，不設置優(yōu)秀或良好等類別,，最高為稱職,，最低為不稱職,。二是突出董事監(jiān)事個人履職行為?！掇k法》充分考慮到了董事會監(jiān)事會,、董事監(jiān)事個人、高管層三類主體的關系并根據各自職責作了重點區(qū)分,，突出董事監(jiān)事個人應當承擔的職責,。三是增強可操作性?！掇k法》針對目前部分董事監(jiān)事履職不盡責,、不規(guī)范的問題，特別是在重大決策中獨立性嚴重缺失或不積極作為等問題,，以列舉的方式明確了董事監(jiān)事履職中應當關注的重點,，規(guī)定更加細致具體，強化了制度的可操作性,。

四,、董事監(jiān)事履職評價結果如何分類？

《辦法》明確履職評價結果分為稱職,、基本稱職和不稱職三個類別,，重點列舉了董事監(jiān)事不得評為稱職以及評為不稱職的相關情形。如未能親自出席三分之二以上的董事會,、監(jiān)事會現場會議的董事監(jiān)事不得評為稱職,；對銀行保險機構及相關人員重大違法違規(guī)違紀問題隱匿不報的，應評為不稱職,。需要指出的是,，現行《保險機構獨立董事管理辦法》將獨立董事履職年度評價劃分為優(yōu)秀、良好,、合格和不合格四種評價結果,。本《辦法》施行后，評價標準,、報送要求等內容將以《辦法》規(guī)定為準。

五,、《辦法》如何發(fā)揮監(jiān)事會的作用,？

關于評價的責任主體，《辦法》明確監(jiān)事會對董事監(jiān)事履職評價工作承擔最終責任,。董事會,、高級管理層支持和配合董事監(jiān)事履職評價工作，對自身提供材料的真實性,、準確性,、完整性和及時性負責。這種規(guī)定旨在進一步發(fā)揮銀行保險機構內部監(jiān)督作用。目前銀行保險機構的公司治理中,，監(jiān)事會的監(jiān)督作用發(fā)揮還不夠充分,，《辦法》的實施將以制度形式推動銀行保險機構監(jiān)事會主動發(fā)揮監(jiān)督作用。

六,、《辦法》的適用對象包括哪些機構,？

《辦法》適用于中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行和保險公司，包括國有大型商業(yè)銀行,、全國性股份制商業(yè)銀行,、城市商業(yè)銀行、民營銀行,、農村商業(yè)銀行,、外資銀行、保險集團（控股）公司,、財產保險公司,、再保險公司、人身保險公司,。銀保監(jiān)會負責監(jiān)管的其他金融機構,、未設立監(jiān)事會的銀行保險機構參照適用。

七,、《辦法》公開征求意見的情況如何,？

2021年1月29日至3月1日，銀保監(jiān)會就《辦法》向社會公開征求意見,，金融機構,、行業(yè)自律組織、專家學者和社會公眾給予了廣泛的關注,。從反饋情況看,，各方都認為建立健全董事監(jiān)事履職評價制度具有重要意義，對《辦法》的出臺表示肯定和支持,。各方提出的具體意見建議,，經逐一認真研究后，絕大多數已吸收到《辦法》之中,。