中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見

各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行,、股份制銀行,，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司,，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司,、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,，各會(huì)管單位：
       為進(jìn)一步完善銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪預(yù)防工作機(jī)制,，防控銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展,提出以下指導(dǎo)意見：
       一,、基本原則
       （一）加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè),。認(rèn)真貫徹落實(shí)新時(shí)代黨的建設(shè)總要求和全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署，層層壓實(shí)黨建工作責(zé)任,，著力強(qiáng)化制度執(zhí)行,，維護(hù)法規(guī)制度嚴(yán)肅性和權(quán)威性，確保黨的路線方針政策在銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)不折不扣得到貫徹執(zhí)行,。
       （二）堅(jiān)持健全長(zhǎng)效機(jī)制與短期重點(diǎn)懲治并重,。持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，有針對(duì)性地解決社會(huì)反映強(qiáng)烈,、犯罪案件頻發(fā),、對(duì)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)有重要影響的重點(diǎn)領(lǐng)域違法犯罪問題，懲防結(jié)合,，標(biāo)本兼治,，管住人、看住錢,、筑牢制度的防火墻,。
       （三）堅(jiān)持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下,。構(gòu)建“落實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,、建立行業(yè)協(xié)作機(jī)制,、強(qiáng)化外部監(jiān)督管理”三位一體的預(yù)防犯罪工作體系，形成齊抓共管的治理格局,。
       （四）堅(jiān)持金融監(jiān)管部門與監(jiān)察機(jī)關(guān),、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)，形成防范打擊合力,。通過行政執(zhí)法與刑事司法協(xié)調(diào)配合,，發(fā)揮個(gè)案警示作用，建立跨區(qū)域,、跨部門,、跨領(lǐng)域的監(jiān)督懲處機(jī)制。
       二,、預(yù)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪
       （五）嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化信貸紀(jì)律約束，聚焦受理與調(diào)查,、抵質(zhì)押物評(píng)估與核保,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與審批、合同簽訂與貸款發(fā)放,、支付與貸后管理等各個(gè)環(huán)節(jié),，在科學(xué)制定和嚴(yán)格執(zhí)行盡職免責(zé)制度基礎(chǔ)上，建立健全貸款各操作環(huán)節(jié)的考核問責(zé)機(jī)制,。防范高級(jí)管理人員強(qiáng)令,、指使、暗示,、授意下屬越權(quán),、違規(guī)違章辦理業(yè)務(wù)等行為。防范從業(yè)人員與外部人員共謀利用空殼主體和虛假資料等騙取銀行貸款,。嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員參與各類票據(jù)中介和資金掮客活動(dòng),。
       （六）嚴(yán)防同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)同業(yè)賬戶開戶,、資金劃付,、印章及憑證保管等關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控，防范外部欺詐,。嚴(yán)格遵守同業(yè)結(jié)算,、票據(jù)、投融資,、理財(cái)業(yè)務(wù)等管理規(guī)定,，禁止出租、出借同業(yè)賬戶，加強(qiáng)同業(yè)專營(yíng)業(yè)務(wù)的存續(xù)期管理,，防范通過偽造合同,、印章、產(chǎn)品等手段進(jìn)行詐騙的違法犯罪行為,。
       （七）嚴(yán)防資產(chǎn)處置領(lǐng)域違法犯罪行為,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)不良資產(chǎn)管理，以盡職追索與合理估值為切入點(diǎn),，規(guī)范處置操作,，嚴(yán)格處置損失授權(quán)管理。著重防范對(duì)轉(zhuǎn)讓債權(quán)作出隱性回購(gòu)或兜底承諾,、發(fā)放貸款承接已轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn),、協(xié)助借款人向他人違規(guī)拆借資金歸還本機(jī)構(gòu)貸款等行為。不斷健全呆賬核銷管理制度,，規(guī)范審核程序,，做好風(fēng)險(xiǎn)隔離與防范，防止利益輸送行為,。
       （八）嚴(yán)防資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷人員的監(jiān)督管理,，防范超授權(quán)違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù),、修改理財(cái)產(chǎn)品說明書、承諾回報(bào),、掩飾風(fēng)險(xiǎn),、誤導(dǎo)客戶等行為。強(qiáng)化非標(biāo)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控,，防范表外風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至表內(nèi),。嚴(yán)防套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)資金進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸的行為。嚴(yán)禁從業(yè)人員作為主要成員或?qū)嶋H控制人開展有組織的民間借貸,。
       （九）嚴(yán)防信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為,。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格資信審查,，杜絕為追求業(yè)績(jī)不顧申請(qǐng)人實(shí)際還款能力濫發(fā)信用卡的行為,。防范從業(yè)人員與外部機(jī)構(gòu)或個(gè)人勾結(jié)進(jìn)行信用卡大額套現(xiàn)、偽造信用卡,、非法買賣信用卡客戶信息資料等行為,。
       （十）嚴(yán)防現(xiàn)金管理領(lǐng)域違法犯罪行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)現(xiàn)金管理,，加強(qiáng)現(xiàn)金調(diào)撥,、出入庫(kù)、交接、自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)加鈔,、對(duì)賬,、查庫(kù)等環(huán)節(jié)和管庫(kù)、記賬,、清分,、調(diào)撥等崗位管理，對(duì)庫(kù)門,、尾箱,、自助設(shè)備等鑰匙密碼管理和庫(kù)存限額管理制度執(zhí)行和內(nèi)控管理情況加大檢查力度，切實(shí)落實(shí)雙人管理,、崗位分離,、權(quán)限控制、監(jiān)督檢查等制度要求,。加強(qiáng)款箱交接,、流轉(zhuǎn)跟蹤管理，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際,，探索利用技術(shù)手段提高交接人員身份驗(yàn)證,、款箱核實(shí)等環(huán)節(jié)的規(guī)范性、安全性和運(yùn)轉(zhuǎn)效率,。
       （十一）嚴(yán)防保險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為,。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要防堵承保、查勘理賠,、單證印章管理等環(huán)節(jié)漏洞,，重點(diǎn)預(yù)防故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、編造未發(fā)生的保險(xiǎn)事故,、編造虛假事故原因,、夸大損失程度、故意造成保險(xiǎn)事故等騙取保險(xiǎn)金的行為,。加強(qiáng)對(duì)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的管控,，嚴(yán)禁從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，防范違規(guī)銷售行為向非法集資轉(zhuǎn)化,，預(yù)防銷售假保單,、非法銷售非保險(xiǎn)產(chǎn)品的詐騙行為。加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的穿透式管理,，嚴(yán)防通過職務(wù)便利,，利用股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn),、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品,、信托計(jì)劃,、私募股權(quán)基金、銀行存款質(zhì)押等投資工具或者其他不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易手段,，非法套取,、侵占、挪用保險(xiǎn)資金,，嚴(yán)禁利用保險(xiǎn)資金向股東或關(guān)聯(lián)方輸送利益,。加強(qiáng)客戶動(dòng)態(tài)管理，加大客戶回訪頻次,，定期發(fā)送消費(fèi)短信等提示,。完善財(cái)務(wù)管理制度，防范資金體外循環(huán),。
       （十二）嚴(yán)防第三方合作領(lǐng)域違法犯罪行為,。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)完善第三方合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與限額管理機(jī)制，全面評(píng)估業(yè)務(wù)合作雙方權(quán)利義務(wù)的匹配性,。加強(qiáng)賬戶管理,、合作機(jī)構(gòu)穿透管理和合作業(yè)務(wù)存續(xù)期管理。防范違法轉(zhuǎn)委托,、放大杠桿,、多層嵌套等行為。依法合規(guī)開展與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在支付服務(wù),、營(yíng)銷服務(wù),、資金支持、資產(chǎn)存管等方面的業(yè)務(wù)合作,。加強(qiáng)內(nèi)控管理,，不得將核心業(yè)務(wù)外包,。對(duì)第三方機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品,、數(shù)據(jù)、技術(shù),、運(yùn)營(yíng)能力等做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,。嚴(yán)禁違規(guī)為網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提供中介、銷售和支付結(jié)算等服務(wù),。
       （十三）嚴(yán)防金融市場(chǎng)領(lǐng)域違法犯罪行為,。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化交易報(bào)價(jià)、交易審批,、交易達(dá)成,、交易結(jié)算等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控。重點(diǎn)檢查交易策略執(zhí)行情況,、交易價(jià)格偏離度,、交易集中度、拆分交易、刪改交易和線下環(huán)節(jié),。落實(shí)交易權(quán)限和渠道的授權(quán)和使用管理,，防范交易員的道德風(fēng)險(xiǎn)。
       （十四）嚴(yán)防洗錢和恐怖融資相關(guān)違法犯罪行為,。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全從業(yè)人員行為監(jiān)測(cè)制度,，完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別和評(píng)估從業(yè)人員洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測(cè),，將從業(yè)人員行為監(jiān)測(cè)納入反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域管控措施,，防范從業(yè)人員利用專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能從事或協(xié)助不法分子從事洗錢等犯罪活動(dòng),。
       （十五）嚴(yán)防信息科技領(lǐng)域違法犯罪行為。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要制定內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全管理制度和操作規(guī)程,，建立監(jiān)督制約機(jī)制,，確保制度得到剛性執(zhí)行。加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理,，嚴(yán)格控制數(shù)據(jù)授權(quán)范圍,，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)分類、重要數(shù)據(jù)備份和加密,。加強(qiáng)對(duì)客戶信息收集,、維護(hù)、使用人員的培訓(xùn)管理,。在內(nèi)部產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上落實(shí)客戶信息安全控制和風(fēng)險(xiǎn)提示,。明確約定涉及客戶資料交接的對(duì)外合作保密條款，消除信息泄露隱患,。嚴(yán)防從業(yè)人員利用職權(quán)和管理漏洞,，篡改后臺(tái)數(shù)據(jù)，盜取資金,，以及非法復(fù)制數(shù)據(jù),、販賣客戶信息等行為。
       三,、強(qiáng)化機(jī)構(gòu)內(nèi)控和行業(yè)自律機(jī)制建設(shè)
       （十六）強(qiáng)化公司治理,。堅(jiān)持加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理相統(tǒng)一，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各環(huán)節(jié),，推進(jìn)國(guó)有控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)黨建與公司治理有機(jī)融合,。充分發(fā)揮公司治理機(jī)制在預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪中的作用，抓好“以案為鑒,、以案促改”工作,。董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)委員會(huì)應(yīng)聽取預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪專題工作報(bào)告,。加強(qiáng)戰(zhàn)略管理，提倡突出核心主業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展戰(zhàn)略,。強(qiáng)化高級(jí)管理人員案防職責(zé),，防止業(yè)務(wù)模式異化，避免盲目追求多元發(fā)展,。提高高級(jí)管理人員特別是分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)關(guān)鍵或重要崗位輪崗要求,。完善內(nèi)部績(jī)效考評(píng)和激勵(lì)約束機(jī)制，以適當(dāng)形式將預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪工作成效水平與績(jī)效考評(píng)掛鉤,。
       （十七）強(qiáng)化制度流程控制,。加強(qiáng)案防重點(diǎn)領(lǐng)域全流程管理，健全內(nèi)部控制,，從制度,、流程、系統(tǒng)和機(jī)制上對(duì)經(jīng)營(yíng)管理,、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理人員進(jìn)行有效監(jiān)督和制衡,。健全各業(yè)務(wù)條線預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪工作體系和管理制度。對(duì)存在管理缺失或缺陷的,，應(yīng)及時(shí)預(yù)警提示并采取管控措施,，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。暢通完善投訴舉報(bào)渠道,，完善舉報(bào)處置機(jī)制,，做到有案必查、查實(shí)必罰,。
       （十八）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和排查,。加強(qiáng)從業(yè)人員聘用管理，提出必要的職業(yè)道德,、資質(zhì),、履職經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求,。加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域,、機(jī)構(gòu),、崗位和人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作,。依法合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查,，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位人員賬戶交易,、資金借貸、證券投資,、興辦企業(yè),、涉及訴訟和社會(huì)關(guān)系往來等情況,。通過流程分析、日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方式開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,，采用多種方法對(duì)內(nèi)控設(shè)計(jì)和運(yùn)行的有效性進(jìn)行評(píng)估,。不斷更新排查工具和方法，通過遠(yuǎn)程審計(jì),、大數(shù)據(jù)篩查,、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等手段排查隱蔽性強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)案件，摸清案件風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),，強(qiáng)化案防工作主體責(zé)任,。
       （十九）嚴(yán)肅責(zé)任追究。對(duì)違法違規(guī)行為事實(shí)清楚,、證據(jù)充分的,，要對(duì)案件相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的,，應(yīng)及時(shí)移送監(jiān)察機(jī)關(guān),、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實(shí),，不得以紀(jì)律處分或者解除勞動(dòng)合同代替刑事責(zé)任追究,。嚴(yán)格按照銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)案件管理和處置相關(guān)規(guī)定進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)。
       （二十）完善教育培訓(xùn)體系,。不斷完善分層次,、分需求、多維度的合規(guī)教育培訓(xùn)體系,。每年至少開展一次覆蓋全體從業(yè)人員的警示教育,。要向經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理人員定期傳達(dá)監(jiān)管要求,、解析監(jiān)管政策,、提示風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),。持續(xù)開展各業(yè)務(wù)條線合規(guī)培訓(xùn),，保證培訓(xùn)學(xué)時(shí)，編寫關(guān)鍵崗位培訓(xùn)教材,，培育恪守職業(yè)道德,、嚴(yán)守規(guī)章制度的合規(guī)文化。各級(jí)銀行保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)要及時(shí)監(jiān)測(cè)匯總分析從業(yè)人員金融違法犯罪情況,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示,、警示教育、合規(guī)培訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)交流,。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)要通過多種形式開展宣傳教育,，增強(qiáng)社會(huì)公眾金融安全和防騙意識(shí),。
       （二十一）強(qiáng)化行業(yè)性約束懲戒。對(duì)于涉及金融違法犯罪,，被追究刑事責(zé)任或受到嚴(yán)重行政處罰的從業(yè)人員,，各級(jí)銀行保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)要依法依規(guī)加強(qiáng)行業(yè)性約束和懲戒。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集,、共享機(jī)制,，將相關(guān)行為記入會(huì)員信用檔案。依法依規(guī)支持行業(yè)協(xié)會(huì)按照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),、行規(guī),、行約等，視情節(jié)輕重對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員采取行業(yè)性懲戒措施,。
       四,、依法嚴(yán)懲，加強(qiáng)監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)
       （二十二）完善案防管理體系,。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪制度納入案防工作體系,。持續(xù)完善案件（風(fēng)險(xiǎn)）報(bào)送管理制度，結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)狀況,、案防形勢(shì)，及時(shí)更新報(bào)送要求,。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息,、重大違法事件，依法對(duì)漏報(bào),、瞞報(bào),、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰,。
       （二十三）加強(qiáng)檢查與評(píng)估結(jié)果應(yīng)用,。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要將發(fā)生重大、惡性案件的機(jī)構(gòu)作為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象,，加強(qiáng)日常監(jiān)管力度,，提高隨機(jī)抽查比例和頻次。通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查加強(qiáng)評(píng)估和監(jiān)督管理,，在監(jiān)管評(píng)級(jí)中考慮應(yīng)用評(píng)估結(jié)果,。
       （二十四）嚴(yán)格依法懲處和問責(zé)。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,，對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的機(jī)構(gòu)及人員實(shí)施行政處罰,。違法行為輕微并及時(shí)糾正,，沒有造成危害后果的,，不予行政處罰,。對(duì)自查發(fā)現(xiàn)案件，在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi),，可以酌情對(duì)涉案機(jī)構(gòu)和案件責(zé)任人員從輕處罰,。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行并不斷完善案件問責(zé)制度，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅問責(zé),。
       （二十五）發(fā)揮聯(lián)合懲戒警示作用,。銀保監(jiān)會(huì)要加強(qiáng)與有關(guān)部門協(xié)作，積極落實(shí)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)違法失信相關(guān)責(zé)任主體聯(lián)合懲戒備忘錄,，制定完善銀行保險(xiǎn)從業(yè)人員違法失信信息使用,、管理、監(jiān)督等相關(guān)實(shí)施細(xì)則和操作流程,，指導(dǎo)落實(shí)違法失信行為懲戒措施,，達(dá)到“懲戒一個(gè)，警示一片”的效果,。
       （二十六）強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào),。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān),、司法機(jī)關(guān)和其他金融管理部門溝通協(xié)作,，建立聯(lián)席會(huì)議、信息共享,、案件移送,、行政執(zhí)法與刑事司法銜接等機(jī)制，加強(qiáng)交流互訓(xùn),，形成防范打擊合力,，加大金融領(lǐng)域反腐敗力度，積極維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定,。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳
2020年2月20日

（此件發(fā)至銀保監(jiān)分局與地方法人銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）